厦门市补充养老保险

（即原有企业年金）

客户服务手册

 

 

平安养老保险股份有限公司厦门分公司

中国工商银行股份有限公司厦门市分行

 

 

目 录

 

一、致客户的一封信

二、原有企业年金轻松办理

（一）、办理地址

（二）、待遇支付办理流程

（三）、待遇支付应备资料及时效

1、退休支付

2、身故支付

3、出国定居支付

4、非本市户口转移外地支付

（四）、变更流程

（五）、原有企业年金咨询方式

三、下载附件

四、如何办理新的企业年金计划

（一）、新建立企业年金流程

（二）、新建立企业年金咨询热线

 

 

一、致客户的一封信

 

尊敬的客户：

您好！

首先十分感谢您长期以来对中国平安和工商银行的信赖和支持！

2007年12月28日，平安养老保险公司厦门分公司成功签约厦门原有企业年金移交项目的受托人和投资管理人，并选择工商银行厦门市分行作为托管人和账户管理人，标志着厦门市原有企业年金正式移交专业金融机构管理运营。

企业年金是国家在基本养老保险的基础上，政府主推的补充养老保险制度。企业年金采取信托管理的模式，要求各管理角色在法规范围内各司其责、互相监督、钱权分离，从制度上最大程度的保证了受益人财产的独立性和安全性。为确保企业年金资金在安全的前提下有效保值、增值，将资金移交给具备资格的专业金融机构来进行市场化运作是必然趋势。

平安养老保险公司是中国最早和最大的专业养老保险公司，拥有企业年金基金法人受托、账户管理和投资管理三项资格,在全国设立了35家分公司、127家中心支公司，是目前国内唯一能够提供全国性属地化服务的专业养老金经营机构。截止2007年12月31日，平安养老公司已中标和已签约的企业年金受托资产规模达214.2亿元，投资资产规模达128.4亿元，企业年金客户数量达到2022家，企业员工数181万人。平安养老厦门分公司是我市首家专业养老保险公司，目前，我市所有以法人受托模式建立企业年金的企事业单位，均选择平安养老担当受托人，并同时兼任投资管理人，两项业务的客户数占比及基金规模均居厦门市场第一。

中国工商银行是中国最早和最大的年金账管和托管机构，是劳动保障部企业年金课题组的重要成员，工商银行连同其控股的工银瑞信已经具备国家劳动和社会保障部企业年金基金法人受托、账户管理、托管、投资管理等四项资格，拿到了企业年金业务的“全牌照”。

我们有信心凭借平安和工行雄厚的综合实力、健全的服务网络、丰富的服务经验，依托专业化的管理团队、强大的科技力量，秉承稳健经营、安全至上、周到服务的理念，能够为厦门市原有企业年金基金安全、平稳的移交，提供全方位的服务，做到让企业放心，让职工满意！

二、原有企业年金轻松办理

（一）、办理地址

Ø　　　　 咨询专线：0592--5060196

Ø　　　　 地址：厦门市长青路191号劳动力大厦三楼

Ø　　　　 柜面：平安养老在社保中心三楼大厅“待遇支付审核科”专设的 “原企业年金受理”柜面

（二）、待遇支付办理流程

Ø　　　　 申请人至社保柜面提交申请及相关材料；

Ø　　　　 柜面人员审核无误后,分类定期交予账户管理人，账户管理人估值核算后,向受托人、投资管理人提交汇总数据；

Ø　　　　 受托人确认无误后，向投资管理人及托管下达交易指令，托管人将支付金额转帐至申请人帐户。

特别说明：以上流程适用于退休支付、调离外地支付、身故支付、出国定居支付。

 

（三）、待遇支付应备资料及时效

 

1、退休支付

 

1）、退休决定书

2）、《企业年金待遇支付申请书》

3）、申请支付员工有效身份证复印件（同时提供原件以供查看）

4）、《授权委托书》――当委托他人代办时提供

5）、代办人身份证明原件（留复印件）

时效：本月提交，次月十二个工作日到帐，遇节假日顺延。

 

2、身故支付

 

1）、户籍注销证明、医学死亡证明、火化证

2）、户籍证明等表明与身故员工间的关系证明复印件或声明原件（当无法提供关系证明时）

3）、《企业年金待遇支付申请书》

4）、《权益支付确认书》（当继承人为多人时提供）

5）、《受益人申请书》

6）、受益人银行活期存折或银行卡复印件

7）、《委托授权书》

8）、继承人身份证复印件、原件

时效：十五个工作日到帐，遇节假日顺延。

 

3、出国定居支付

 

1）、《企业年金待遇支付申请书》

2）、身份证原件、复印件

3）、有企业盖章的出境定居声明

4）、移民签证复印件（提供原件以供查看）

5）、本人银行活期存折或银行卡复印件

6）、《授权委托书》――当委托他人代办时提供

7）、代办人身份证明原件（留复印件）

时效：十五个工作日到帐，遇节假日顺延。

 

4、外来员工支付应备资料

 

1）、《企业年金待遇支付申请书》

2）、身份证原件、复印件

3）、户口簿复印件或外来员工登记证或对帐单

4）、本人银行活期存折或银行卡复印件

5）、《授权委托书》――当委托他人代办时提供

6）、代办人身份证明原件（留复印件）

时效：十五个工作日到帐，遇节假日顺延。

 

5、非本市户口转移外地支付应备材料

 

1）、《企业年金待遇支付申请书》

2）、身份证原件、复印件

3）、转移外地证明（商转函）

4）、户籍证明（证明为非本市户口）

5）、本人银行活期存折或银行卡复印件

6）、《授权委托书》―――当委托他人代办时提供

7）、代办人身份证明原件（留复印件）

时效：十五个工作日，遇节假日顺延。

 

（四）、变更流程

（一）、原有企业年金变更流程：

 

 

 

流程描述：

1、企业（个人）至社保柜面提交信息变更申请；

2、柜面人员审核无误后，简易件直接提交至帐户管理人；

3、柜面人员审核无误后，重大信息变更件需提交受托人审核；

4、受托人对信息变更申请审核后，对帐户管理人下达变更指令；

5、帐户管理人做系统变更处理；

6、提交变更回执寄送企业或个人。

 

（二）、各种变更应备材料

 1、本市户口转移外地应备材料

  1）、《个人转移申请表》

  2）、身份证原件、复印件

  3）、转移外地证明（商转函）

4）、转出员工加入新企业年金计划证明书（如无，则转保留账户）

时效：五个工作日，遇节假日顺延。

 

 2、个人信息变更应备材料

 1）、《个人信息变更申请表》

2）、身份证原件、复印件

时效：五个工作日，遇节假日顺延。

 

 3、企业信息变更应备材料

  1）、《企业信息变更申请表》

 2）、企业证明：工商行政管理部门或主管部门批复的变更证明。

时效：五个工作日，遇节假日顺延。

 

 

（五）、原有企业年金咨询方式

1、查询途径如下：

 

 

2、查询办法：

1）、个人社保存量查询办法：个人存量年金查询办法.doc [见附件] 

2）、企业查询办法：

企业查询员工存量年金账户余额明细情况，可授权具体经办人员凭单位出具的授权书（见附件）到指定的地址办理。

指定办理地址：

平安：

地址：厦门市厦禾路189号银行中心9楼（平安养老）

联系电话：0592－2285565

工行：

地址：厦门市湖滨北路17号（工行机构业务部）

联系电话：0592-5292704

 

3）、授权书：　  授权书－平安.doc [见附件] 　 授权书－工行.doc [见附件]  

三、相关下载附件

 

 以下表格可供下载使用：

1、《企业年金待遇支付申请表》： [见附件] 

2、《权益支付确认书》： [见附件] 

3、《授权委托书》： [见附件] 

4、《个人转移申请表》： [见附件] 

5、《个人信息变更申请表》： [见附件] 

6、《企业信息变更申请表》： [见附件] 

7、《受益人申请书》： [见附件] 

 

四、如何办理新的企业年金计划：

（一）、企业年金建立流程

 

（二）、新建立企业年金咨询热线

平安：0592－2285565、5060196

工行：0592－5292704